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致敬改革开放40周年——北京银行高质量发展启示录

本信息由中国舆情网大数据平台根据信源规则识别收录,仅供参考,请知悉。 时间:2018-11-14
导读:四大特色业务 谱写北京银行高质量发展新篇章 改革开放40年的征程中,一大批北京企业披荆斩棘,在市场经济中勇立潮头。 作为深深扎根于北京本土的商业银行——北京银行更是走出了一条差异化竞争、涅槃重生的道路,科技金融、文化金融、绿色金融、普惠金融等


  四大特色业务

  谱写北京银行高质量发展新篇章

  改革开放40年的征程中,一大批北京企业披荆斩棘,在市场经济中勇立潮头。

  作为深深扎根于北京本土的商业银行——北京银行更是走出了一条差异化竞争、涅槃重生的道路,科技金融、文化金融、绿色金融、普惠金融等一连串的“京行”特色业务,使得其成为服务首都实体经济的中流砥柱,金融服务的产品丰富性与科学化水平前所未有。

  其中,在科技金融方面,“第一家成立以中关村科技园区命名的支行,第一家设立中关村科技园区管理部,第一家在中关村科技园区设立专业化的中小企业服务中心,第一家设立科技型中小企业信贷专营支行......”这一系列科技金融成果,历历在目。

  在文化金融方面,从首家将文化金融提升至战略定位,到推出专属产品“创意贷”;从首家创新版权质押打包贷款模式,到首家探索推出普惠文创产品“文创普惠贷”,过去十几年来,作为银行业中最先提出“文化金融”服务理念的先行者,北京银行创造了诸多令人瞩目的行业第一,是中国文化金融领域当之无愧的先行者、排头兵。

  在普惠金融方面,从持续推进农村金融建设,到落地北京市首单农村承包土地经营权抵押贷款,从发布“农权贷”、“农旅贷”等特色产品,到全面升级“富民直通车”服务体系,在京津冀区域设立300余家金融服务站,累计发放涉农贷款150亿元,惠及4万余农户,该行在责任与担当中打造了“普惠金融”的亮丽品牌。

  在绿色金融方面,长期以来,北京银行信贷投放重点支持节能环保领域,并严格控制对高耗能、高排放行业和产能过剩行业的贷款投放,支持了大量合同能源管理(EMCO)项目和中小节能服务公司,推出了专业性的“节能贷”产品体系,携手国际金融公司(IFC)启动了中国节能减排融资项目(CHUEE项目贷款),引入节能减排项目损失分担机制,成为全国首家与IFC共同推出节能减排融资项目贷款的中小银行。很显然,北京银行多年打造的绿色金融产品体系已初见规模。

  而这一切,皆源于北京银行成立22年来始终坚持市场化竞争,在经营上创新求变的不懈努力与坚守。


  科技金融:

  首都科技金融布局最早的银行

  1999年,北京银行率先成立以中关村科技园区命名的管理部,此后相继设立了中关村地区首家科技型中小企业专营支行、中关村首家分行级金融机构——北京银行中关村分行、小微支行,成为首都科技金融布局最早的银行。

  该行相关负责人介绍称,自2002年以来,北京银行与中关村管委会签署了3轮战略合作协议,累计协议授信金额超过1300亿元;与市科委签署2次战略合作协议,向市科委支持的创新主体和重点项目累计协议授信金额超过1200亿元。2008年以来,与海淀区政府签署多轮战略合作协议,累计授信金额超过1000亿元。

  同时,作为全国首批、首都唯一投贷联动试点法人银行,北京银行在总行设立投贷联动中心,试点分行设立投贷联动专职团队,支行层面设立投贷联动特色支行22家,覆盖中关村“一区十六园”,并创新推出投贷联动专属品牌“投贷通”,在业内首创认股权贷款分层模式。

  截至2018年6月末,投贷联动业务累计落地420笔、101亿元,为科创小微企业引入股权投资近10亿元,科创客户占比80%,涵盖大数据、人工智能、生物药物等关键领域。

  在科技金融模式方面,北京银行也打造出自己的特色,实行科技金融三级管理体系。在总行层面,其在小企业事业部设立科技金融办公室,牵头科技金融推动,同时设立总行级“科技金融创新中心”,办公室设在中关村分行,并打造业务创新、资源共享、科技融合、品牌宣传等4个平台;在分行层面,该行设立了专职管理团队,实现前中后集约化管理;在支行层面,北京银行则建设科技特色支行,探索推出“批量化营销、标准化审贷、差异化贷后、特色化激励”信贷工厂模式。

  截至目前,北京银行科技特色支行16家,已连续3年成为人行中关村中心支行科技金融专营机构评选获评A档数量最多、比例最高的银行。《金融理财》记者了解到,该行中关村海淀园“信贷工厂”是中关村示范区内科技中小微信贷规模最大、户数最多的科技金融专营机构,获得银监会小微金融服务先进单位称号,树立了行业标杆。

  北京集创北方科技股份有限公司(下称“集创北方”)曾享受到了信贷工厂的便利。2017 年6 月底,由于急需支付一笔采购款项,集创北方试着向北京银行申请信用贷款 700 万元。

  缘于该行的信贷工厂模式,只需要支行长与分行风险官双签,所以该笔贷款在申请的第三日便审批通过,第四日便完成授信合同签署工作,第五日便将款项顺利受托支付到借款人供应商账户内。

  当时临近季度末,集创北方接触过的多家银行都表示贷款额度极度紧张,很难及时足额满足公司的贷款需求。“没想到北京银行在市场资金这么紧张的情况下,还如此快速地 把贷款放了下来,效率太高了。”集创北方相关负责人充满了感激。

  事实上,从首笔10万元、到累计近40亿元贷款支持用友软件成长为中国最大的管理软件/ERP服务提供商,从小米公司创始人创业时的信用贷款,到并购融资、贸易融资等累计授信近40亿元,从为京东方累计授信16亿元,助力企业跻身半导体领域全球第二大创新公司,从为北斗星通发放贷款7.9亿元,推动军民融合创新发展,从为北汽新能源提供授信26亿元,支持其发展为国内纯电动汽车市场占有率最高、规模最大的新能源汽车企业,这一切无一不在诉说着北京银行科技金融的蓬勃发展。

  截至2018年6月末,北京银行科技金融贷款余额1410亿元,同比增加321亿元,增幅29%;累计为2.3万家科技中小微企业贷款超4000亿元,支持了小米、旷世科技、北汽新能源等独角兽企业29家,服务于北京市89%创业板上市企业、82%中小板上市企业、53%“新三板”挂牌企业。

编辑:陈晨
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